【FXTM富拓市场新闻】水滴公司(WDH.US)携手德华安顾人寿 成立联合家族办公室
发布时间：2024-12-12 14:53:26
12月9日，水滴公司(WDH.US)与德华安顾人寿联合家办发布会正式举行，双方宣布共同成立联合家族办公室，持续探索保险保障和财富管理服务的创新合作新模式。会上，水滴与德华安顾特别定制的“世家系列”产品也首次正式亮相。
水滴公司创始人兼CEO沈鹏，德华安顾人寿董事、总经理殷晓松，德华安顾人寿总经理助理、首席信息官、首席运营官肖萍，水滴公司合伙人郭南洋，国投泰康信托家族信托事业部总经理高飞，北京大学中国保险与社会保障研究中心专家委员会委员、教授朱俊生，以及百余位业界精英和学者共同出席。
探索“家族办公室”蓝海空间，提供全面、专业、个性化的财富管理解决方案
中国财富管理行业正迈向全新发展阶段，高净值客户对全球资产配置与财富传承的需求正在不断扩大。新“国十条”中提到，要“发挥人寿保险的家庭保障和财富传承功能”“更好满足人民群众日益增长的保险保障和财富管理需求”，肯定了保险财富管理的功能。作为高净值家庭财富安全的独特守护者，保险系家办发展适逢其时。
水滴公司与德华安顾人寿此次联合家办发布，旨在通过共享资源和优势，实现双方资源的最大化利用和优势互补，形成“1+1>2”的协同效应。双方将充分利用各自的客户基础和市场渠道，共同为高净值客户提供包括保险、财富管理、信托规划、教育规划、养老服务等在内的综合服务。并上线“世家系列”定制产品，通过年金、寿险的组合计划，实现高杠杆、保终身、超灵活、可传承的保险保障解决方案。
德华安顾人寿由山东国投公司和德国安顾集团及安顾人寿共同出资于2013年成立，至今已在中国保险市场深耕十一年，具有丰富的保险服务经验，其完备的产品线，能够满足客户在财富保全、资产传承等方面的需求。德华安顾自2019年以来，与水滴建立了持续长期稳定合作。德华安顾人寿董事、总经理殷晓松表示，当前，国家大力引导行业向高质量发展转型，德华安顾人寿秉承德国安顾集团卓越的风险控制和资产管理百年基因，全面整合股东方及内外部优质资源，同时，秉持与渠道共建共赢价值主张，全新推出德华安顾人寿“世家”家族办公室品牌，致力于为高净值客户提供“人、家、企、社”的个性化、精细化的高价值服务。
水滴公司创始人兼CEO沈鹏表示，此次联合家办的成立，既是水滴公司对市场需求的深刻洞察，更是对客户需求的精准回应。在单一服务机构很难综合考虑高净值的各项需求的前提下，联合家办的成立，能更好地为高净值客户提供一站式、定制化的财富管理解决方案。
布局水滴星辰，开拓线下高净值人群“保险·康养·传承”一体化服务
据《2024年中国财富管理行业白皮书》显示，截至2022年底，中国居民个人金融资产已接近250万亿元，预计未来十年将以9%的年复合增长率平稳增长，到2032年有望达到571万亿元。我国居民财富不断增长，高净值客户群体越来越受到关注，中产家庭、高净值人群对家庭保障和财富传承的现实需求正在不断扩大。
为了更好地满足这部分用户的需求，水滴在线下推出了“水滴星辰”全新品牌，成立国创家族办公室，加大力度发力高净值人群市场。今年十月，“水滴星辰”从“保险服务专家”升级到“保险·康养·传承”，希望构建回应高客需求的差异化产品生态和专业化服务生态。
在高客服务方面，水滴与中华遗嘱库、国投泰康信托等展开积极合作，希望打造打造高客健康服务、财富管理、法律咨询、税筹慈善、身份筹划、财富传承的六大服务体系，赋能保险从业者，为高客提供更全面的家庭财富风险管理服务。
发布会上，国投泰康信托家族信托事业部总经理高飞表示，家族信托与保险金信托所具备的独特灵活架构设计，充分彰显了保险在家族财富管理战略中不可或缺的关键优势。相信随着水滴公司与德华安顾人寿此次“联合家族办公室”的创新尝试，将有机会整合双方在保险产品创新、家族财富传承、资产管理等方面的专业优势，共同为高净值客户提供更为全面和个性化的财富管理解决方案。
北京大学中国保险与社会保障研究中心专家委员会委员、教授朱俊生表示，保险公司与中介联合共同创设家办，是保险系家办新业态，可以整合双方经验及优势资源。其中，保司在风险管理及资产传承方面具有天然优势，而中介则具有独立立场，有助于满足客户多元需求。如何促进保险系联合家办可持续发展，一方面要以客户为中心，超越单一保险销售逻辑，提供个性化财富管理综合解决方案。另一方面可提升内部团队专业能力，加强与外部专业机构合作，吸引和培养秉持长期主义、才华经验出众、值得信赖托付的复合型资深人才。
殷晓松则表示， “世家”与水滴公司成立联合家办，既是财富管理积极有利的探索，又是对保险业服务深度和广度的扎实拓展。展望未来，水滴公司与德华安顾人寿联合家办将坚守专业、创新、诚信、共赢的理念，携手向前。在服务生态的构建中里，水滴也将不断拓展医疗、信托、法律、教育、慈善基金会等专业领域的合作伙伴，共同探索如何更深层次触达、落地高净值客户的传承需求。
“利人达己，众行致远。未来，水滴将继续以客户为中心，在产品和服务模式方面持续探索;通过中台体系建设，持续赋能线下高客顾问队伍。同时，也期待与更多的行业合作伙伴一起，共同推进正处于起步阶段的家办服务行业”，沈鹏表示。
